גיוס משקיעים באינווירוגרין מיועד לעסקים, לחברות ולמיזמים שצריכים הון כדי לצמוח, ומוכנים לתת למשקיע חלק מהבעלות בתמורה. התהליך מתחיל בהערכת שווי, שקובעת כמה אחוזים יקבל המשקיע תמורת הכסף שהוא מכניס. אחריה אנחנו מכינים את החומרים, מאתרים משקיעים פרטיים ורוכשים אסטרטגיים מתוך מאגר של יותר מ-2,000 משקיעים, ומלווים את המשא ומתן עד החתימה. הגיוס מתנהל בדיסקרטיות, והפרטים נמסרים רק למשקיעים שחתמו על הסכם סודיות.
על מנת לגייס משקיעים נדרש להבין כיצד משקיעים חושבים ופועלים. ראשית יש צורך לעורר עניין בעסק או במיזם ולהציג את יתרונותיו. משקיעים בדרך כלל לחוצים בזמן ולכן נדרש להעביר להם באופן תמציתי את הרעיון והכדאיות העסקית שבהשקעה בעסק.
שנית יש להראות את רמת הסיכון ולשכך אותה. לכל השקעה היבטים רבים ברמת סיכון המשקיעים ויש לזכור כי משקיע מסתכל בעיקר על הסיכון ואילו הסיכוי לרווח מבחינתו הוא תנאי הכרחי אך לא מספיק.
לכן כאשר מציגים בפני המשקיעים, יש להבין מהם היתרונות והחסרונות מנקודת ראות המשקיע ולא לחשוש מלהציגם. על מנת לשכך את החשש מסיכון, יש להראות למשקיע כי הגוף הדורש את ההשקעה, מנוהל על ידי אנשים מובילים בתחומם ולכן גיוס כוח אדם מתאים עוד לפני ההצגה בפני המשקיעים הוא עניין מהותי.
חברת אינווירוגרין, יודעת לזהות את העסקים המתאימים להצגה בפני המשקיעים, להציג נכון וכמובן לדאוג שההשקעות תצאנה אל הפועל.
חברות ועסקים שוקלים כיצד לממן את הפעילות העסקית כשבפניהם עומדות מספר אפשרויות:
הלוואה מבנק, גיוס הון ממוסדות פיננסיים אחרים כגון מימון ישיר, קרנות פנסיה וכדומה, גיוס מגורמים פרטיים או עסקים קשורים או עסקים בענף תמורת ריבית תקופתית ו/או גיוס הון עצמי באמצעות משקיעים, לרבות קרנות הון סיכון.
גיוס משקיעים משמעותו הקטנת רמת הסיכון בטווח הקצר בתמורה להקטנת החלק היחסי ו/או השליטה של בעלי המניות הקיימים בכל הנוגע להחלטות שאמורות להתקבל ממועד ההשקעה או על פי מה שסוכם.
משקיעים פרטיים הם אנשים שמשקיעים מהכסף שלהם בעסקים ובחברות, בדרך כלל בסכומים קטנים יותר מקרנות וגופים מוסדיים, ועם גמישות גדולה יותר בתנאים. חלקם מחפשים תשואה בלבד ולא מתערבים בניהול, וחלקם מביאים איתם ניסיון, קשרים או ידע בענף, ורוצים להיות מעורבים. לפני שמתחילים בחיפוש משקיעים כדאי להחליט איזה משקיע מתאים לכם: מי שרק מכניס כסף, או מי שיהיה גם שותף פעיל.
מאגר המשקיעים שלנו כולל יותר מ-2,000 משקיעים ורוכשים שנרשמו לפי אזור, תחום וסכום השקעה, מעד 300 אלף ₪ ועד מעל מיליון ₪. כך אפשר לפנות ישירות למשקיעים שמחפשים השקעה בעסקים בתחום ובגודל שלכם, במקום לפנות לכולם. לבעל עסק שמחפש משקיע אנחנו עוזרים גם להציג את העסק נכון: מה המשקיע ישאל, איך להציג את הסיכון ואיך להסביר את השווי. משקיעים שרוצים להצטרף למאגר יכולים להירשם בעמוד רישום משקיעים.
גיוס הון ממשקיע הוא למעשה מכירה של חלק מהעסק. במקום למכור את כל העסק ולצאת, הבעלים מוכרים חלק מהבעלות, מקבלים כסף לצמיחה וממשיכים לנהל. ההחלטה כמה למכור תלויה בשלושה דברים: כמה כסף צריך, כמה שווה העסק היום, וכמה שליטה הבעלים מוכנים לחלוק.
כאן הערכת השווי היא נקודת המפתח. אם העסק שווה מיליון ₪ וצריך חצי מיליון, המשקיע יבקש בדרך כלל חלק משמעותי מהבעלות. אם הוא מביא ידע או נתח שוק, הוא עשוי לבקש יותר, ואם הוא נכנס לתחום חדש עבורו, הוא עשוי להסתפק בפחות. לכן מתחילים בהערכת שווי חברות, כדי לדעת על מה מנהלים משא ומתן.
בהסכם עם המשקיע כדאי להסדיר גם את מה שיקרה בהמשך: איך יתקבלו החלטות, האם יש למשקיע זכות למנות דירקטור, מה קורה בגיוס נוסף, ומה האפשרויות של כל צד אם אחד מהם ירצה לצאת. אם בעתיד תרצו למכור את כל העסק, קראו על מכירת עסקים ועל מכירת חברות.
רצוי להתחיל בפניה אישית ודיסקרטית לגורמים בענף, כדי למנוע שמועות ורחשים לא רצויים.
גורמים המכירים את הענף, יקבלו החלטות מהר יותר וכן ישקלו רכישת עסקים נוספים בתחום על פי שיקוליהם האסטרטגיים.
כעיקרון גורמים בענף מבצעים רכישות באופנים הבאים:
ניתן לפנות לגורם המעוניין להיכנס לענף (שהוא חדש עבורו) ולחסוך עבורו את זמן ההטמעה וההשקעה הנדרשים בכניסה לענף.
במקרה זה צריכים להפעיל שיקול דעת לגבי הסיבות להשקעה בחברה.
הסיבות יכולות להיות כדלקמן:
גיוס משקיעים הוא עניין של רמת סיכון שהחברה או העסק אינם מוכנים להתמודד עמה.
סיבה נוספת לגיוס משקיעים הם שיקולים אסטרטגיים כגון הגדלת נתח שוק או קבלת יתרון יחסי מול מתחרים.
בשלב ראשון רצוי להעריך את שווי החברה או העסק על מנת לקבוע את חלק המשקיעים בתמורה לסיכון שהם נחשפים אליו.
נניח לדוגמא כי שווי עסק הוא 1 מיליון ש"ח.
בהנחה שהחברה צריכה מימון של 0.5 מיליון ש"ח לפעילות קיימת או חדשה ובמקרה זה בד"כ, משקיעים חדשים ירצו כ – 50% מהעסק או החברה.
מצד שני במידה ולמשקיעים ידע ענפי ותרומתם השיווקית או היצרנית עולה על הקיים בחברה, יתכן וירצו חלק נכבד יותר.
סיבה נוספת היא שבמידה ומשקיעים מעוניינים להיכנס לענף חדש עבורם הם יהיו מוכנים לשיעור נמוך יותר בתמורה לחיסכון בזמן הלימוד, עלות הכניסה לענף והסיכונים שבכניסה אליו.
אם לסכם את הנאמר, שווי חברה כפי שמוערך מבחינה חשבונאית או כלכלית, אינו ערובה למחיר סופי, אלא תלוי בגורמים נוספים הנובעים משיקולים אסטרטגים של המשקיעים או העסק המקבל את ההשקעה.
גיוס הון לסטארט אפ שונה מגיוס לעסק פעיל, כי אין עדיין תוצאות עבר שאפשר להסתמך עליהן. המשקיע משקיע בתוכנית ובצוות, ולכן התוכנית העסקית והשווי בכל שלב גיוס הם העיקר. בין הלקוחות שליווינו יש חברת הייטק בתחום בניית אתרים, שעבורה בנינו תוכנית עסקית לגיוס משקיעים, קבענו את שווי המניה בשלבי הגיוס השונים וסייענו בגיוס ההון הראשוני להקמת המיזם.
אפשרות נוספת היא פנייה למתווכים עסקיים המכירים את הענף.
פנייה למתווכים עסקיים, עשויה לקצר את משך החיפוש ותמורת עמלה נאותה, אותם מתווכים יפנו לגורמי השקעה איתם הם בקשר כגון:
גורמים פרטיים בענף, גורמים מחוץ לענף, קרנות הון סיכון, גופים מוסדיים וכדומה.
מומלץ להשתתף בכנסי משקיעים וכנסים מקצועיים ולהציג את החברה באופן אטרקטיבי ומושך.
במידה ויש עניין, בעלי המניות יקבלו פניות מתוך שיקולים אסטרטגיים של חברות המעוניינות להגדיל את חלקן בענף, יתרונן היחסי או להיכנס לתחום חדש ואטרקטיבי.
מוניטין מבחינה כלכלית הוא פוטנציאל העסקי שבמידת סבירות נתונה, יכולה החברה לתכנן את פעילותה העסקית החדשה או הקיימת.
לדוגמא, מוניטין טוב יחסית, מאפשר לחברות בעלות נתח שוק, להמשיך ולהתמודד בשוק ללא איבוד נתח השוק שלהן גם אם יכנסו מתחרים נוספים. כמו כן בעסקים קטנים יחסית, מוניטין טוב הוא בסיס להתעצמות ולהרחבת הפעילות העסקית.
במידת סבירות לתכנון עתידי או במוניטין יש להשקיע על מנת להעלותה ולשמרה בעיני קהלי היעד.
שווי המוניטין – נגזר מרמת סבירות לתכנון פעילות עסקית או רמת הסיכון החיצונית שהעסק מתמודד עמה (גם לתהליכים פנימיים יש חשיבות והשפעה על רמת הסיכון החיצונית).
לדוגמא: עסק בתחום התקשורת.
שוק התקשורת הוא רב תהפוכות וחדשות לבקרים הלקוחות מכלים את זעמם בחברות שמנסות לשרוד את הרגולציה המחמירה או מאבק מתמיד עם שולי רווח נמוכים. לכאורה רמת הסיכון היא גבוהה והסבירות לתכנון קדימה עשויה להיות נמוכה אלא אם היא מובילה בשוק בכל מצב.
בשוק זה הסבירות שחברה תאבד את המוניטין הוא גבוה למרות שאולי כיום היא עדיין שומרת על מעמדה.
מבחינה כלכלית ערך המוניטין בדוגמא שהובאה נמוך.
מבחינה חשבונאית, שווי השוק של העסק בניכוי ערכו המאזני או ערכו הנכסי, הוא המוניטין ואין לכך קשר לשווי הכלכלי של המוניטין.
גיוס משקיעים יכול לנבוע ממספר רב של סיבות.
אין סיבה בלבדית ושווי ההשקעה או מחיר ההשקעה הוא מעבר לשיקולים כלכליים-חשבונאיים מקובלים, אלא בשיקולים אסטרטגיים ועסקיים נוספים.
ראשית, איתור משקיעים נעשה במעגל הקרוב בענף, אך יכול להעשות מחוץ לענף ובאמצעות מתווכים עסקיים וגורמים מסייעים אחרים.
שווי מוניטין חשבונאי, אינו קריטריון לערכו הכלכלי.
ערכו הכלכלי של המוניטין הוא עניין להערכת סביבת הסיכון או שיעור הסיכון בו פועלת החברה או הסבירות בתכנון צעדיה בעתיד.
מתחילים בהערכת שווי ובחומרים מסודרים, ואז פונים למשקיעים שמתאימים לתחום ולגודל של העסק. אנחנו פונים למשקיעים מתוך מאגר של יותר מ-2,000 משקיעים, ולגורמים בענף ומחוצה לו.
זה תלוי בשווי העסק ובסכום ההשקעה. אם העסק שווה מיליון ₪ והמשקיע מכניס חצי מיליון, הוא יבקש בדרך כלל חלק משמעותי. ניסיון, קשרים ונתח שוק שהמשקיע מביא משפיעים גם הם.
הלוואה מחזירים עם ריבית, והבעלות נשארת אצלכם. משקיע לא מקבל החזר קבוע, אלא חלק מהבעלות ומהרווחים. גיוס משקיעים מקטין את הסיכון בטווח הקצר, בתמורה לויתור על חלק מהשליטה.
אנשים פרטיים ועסקים שמחפשים השקעה בעסקים, ונרשמו אצלנו לפי אזור, תחום וטווח השקעה.
כן, מומלץ מאוד. בלי הערכת שווי אי אפשר לדעת כמה אחוזים לתת תמורת הכסף, ומשא ומתן בלי בסיס מוביל לרוב לוויתור על יותר מדי.
כן. אנחנו בונים תוכנית עסקית לגיוס, קובעים את שווי המניה בשלבי הגיוס ומלווים את הגיוס עצמו.
כן. הפנייה הראשונה למשקיעים אנונימית, והפרטים המלאים נמסרים רק למשקיעים שחתמו על הסכם סודיות.
נרשמים למאגר המשקיעים עם הקריטריונים שלכם, או מעיינים בלוח העסקים למכירה, שבו חלק מההצעות הן להשקעה תמורת חלק מהבעלות.
עשרות עסקאות מוצלחות ולקוחות מרוצים בתחום הייעוץ והתיווך העסקי.
מלווים אתכם צעד אחר צעד, מהפגישה הראשונה ועד להשגת התוצאה.
שמירה על סודיות מוחלטת של פרטי העסק והמידע הפיננסי שלכם.
מודלים כלכליים מתקדמים וקבלת החלטות מבוססת-נתונים מדויקים.
השאירו פרטים או התקשרו עכשיו לתיאום פגישת היכרות – ללא עלות וללא התחייבות.
